近日，安徽某置業(yè)公司歷時(shí)近3個(gè)月，終于收到了工商銀行天津京津路支行為其攔截并返還的被詐資金40萬(wàn)元。

今年8月，天津某科技公司受犯罪分子哄騙，輕信了通過(guò)刷賬戶(hù)流水的方式來(lái)提高貸款信用額度的說(shuō)法，將公司網(wǎng)銀賬戶(hù)認(rèn)證介質(zhì)、密碼交給了犯罪分子。

8月26日，該公司賬戶(hù)被工行“融安e核”智能風(fēng)控模型精準(zhǔn)識(shí)別，賬戶(hù)轉(zhuǎn)入的可疑資金40萬(wàn)元被工行系統(tǒng)止付控制。隨后，工行京津路支行也接到了安徽省公安機(jī)關(guān)轉(zhuǎn)來(lái)的該筆業(yè)務(wù)涉嫌詐騙的通知，因工行及時(shí)進(jìn)行了資金攔截，為安徽某置業(yè)公司截留住了涉案資金。

“融安e核”是工商銀行針對(duì)當(dāng)前電詐犯罪組織化、集團(tuán)化、產(chǎn)業(yè)化、鏈條化的新動(dòng)向，根據(jù)企業(yè)客戶(hù)特征、賬戶(hù)、交易、設(shè)備、位置、操作六個(gè)維度3000多個(gè)特征自主設(shè)計(jì)的實(shí)時(shí)反詐模型，能夠及時(shí)發(fā)現(xiàn)客戶(hù)行為突變、資金流向異常，并快速實(shí)時(shí)攔截。

在監(jiān)控維度方面，“融安e核”可覆蓋工商銀行全量個(gè)人客戶(hù)與對(duì)公客戶(hù)，每日監(jiān)控?cái)?shù)以?xún)|計(jì)的線上線下各渠道交易，建立了“橫向到邊、縱向到底”的立體化監(jiān)控網(wǎng)絡(luò)。在精準(zhǔn)識(shí)別方面，“融安e核”24小時(shí)不間斷監(jiān)控電信詐騙最新手法，敏銳捕捉風(fēng)險(xiǎn)信息，同時(shí)充分運(yùn)用機(jī)器學(xué)習(xí)、社區(qū)挖掘等人工智能技術(shù)，強(qiáng)化模型涉詐風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警識(shí)別能力，確?！熬珳?zhǔn)打擊”。在攔截效率方面，“融安e核”創(chuàng)新應(yīng)用分布式流平臺(tái)、實(shí)時(shí)大數(shù)據(jù)分析等技術(shù)，對(duì)可疑賬戶(hù)實(shí)施毫秒級(jí)響應(yīng)觸發(fā)，有效保障了各類(lèi)客戶(hù)的財(cái)產(chǎn)安全。

近年來(lái)，工商銀行天津市分行轄屬各機(jī)構(gòu)密切警銀聯(lián)動(dòng)，與天津各級(jí)公安機(jī)關(guān)、各級(jí)反詐中心建立了協(xié)作機(jī)制，持續(xù)開(kāi)展模型迭代優(yōu)化，加強(qiáng)對(duì)涉詐涉賭案例的提煉、分析、解讀，完善科技防控體系，使工行天津市分行電信詐騙防控?cái)?shù)字化水平始終保持金融行業(yè)領(lǐng)先水平。今年以來(lái)，該行已累計(jì)攔截返還涉案資金210筆，總金額超1200萬(wàn)元。

下一步，工行天津市分行將持續(xù)、有效推進(jìn)落實(shí)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙“資金鏈”精準(zhǔn)治理工作任務(wù)，統(tǒng)籌便民利民和風(fēng)險(xiǎn)防控的各項(xiàng)要求，加強(qiáng)反詐反賭工作的前瞻性、主動(dòng)性和全面性，用實(shí)際行動(dòng)守護(hù)好企事業(yè)單位和市民群眾的“錢(qián)袋子”。

來(lái)源：工商銀行天津市分行

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