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民生銀行天津分行成功堵截涉詐資金轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)事件
近日,民生銀行天津分行與天津市公安局南開區(qū)反詐中心配合,成功堵截一起涉詐資金轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)事件。
2023年5月16日下午,一名年輕男子至白堤路支行柜面辦理取款業(yè)務(wù),要求將賬戶內(nèi)余額取空。柜員受理過(guò)程中發(fā)現(xiàn)客戶賬戶為當(dāng)日新開卡,他人轉(zhuǎn)入資金后隨即在自助機(jī)具進(jìn)行部分取現(xiàn),核實(shí)發(fā)現(xiàn),客戶因賬戶非柜面出金限額限制,無(wú)法再繼續(xù)自助辦理,遂至柜面要求取空賬戶余額。
柜員察覺客戶行為異常,聯(lián)系支行監(jiān)控崗共同核實(shí)并詢問(wèn)資金用途,客戶自述賬戶入金為工資,隨后又改口為會(huì)計(jì)打入購(gòu)買五金墊資款。經(jīng)核查發(fā)現(xiàn),匯款人涉及不同個(gè)人,資金用途前后說(shuō)法不一,而且無(wú)法聯(lián)系匯款人,無(wú)法提供任何佐證核實(shí)。同時(shí),該賬戶于當(dāng)日在其他網(wǎng)點(diǎn)開立,陌生人轉(zhuǎn)入資金后立即進(jìn)行轉(zhuǎn)出和取出,不留余額,交易特征與涉詐賬戶特征高度匹配。
為進(jìn)一步核實(shí),支行監(jiān)控崗聯(lián)系了南開區(qū)反詐中心警官,經(jīng)反詐中心查詢,該客戶他行賬戶近日存在多個(gè)涉案凍結(jié),且非受害人?;谏鲜霎惓G闆r,支行告知客戶該筆資金存疑暫時(shí)無(wú)法為其辦理取款業(yè)務(wù),需提供佐證核實(shí),同時(shí)需添加賬戶管控,客戶表現(xiàn)平靜,與行外等候1行3人隨即離開。次日,該賬戶被司法機(jī)關(guān)凍結(jié)止付。至此,白堤路支行與南開分局反詐中心警銀聯(lián)動(dòng),成功堵截一起涉詐資金轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)事件,避免了數(shù)萬(wàn)元經(jīng)濟(jì)損失。
為高效打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪,民生銀行天津分行始終保持對(duì)反詐工作的高度重視,扎實(shí)推進(jìn),從客戶身份識(shí)別、賬戶分類分級(jí)管理、賬戶全生命周期管理等方面全力做好賬戶風(fēng)險(xiǎn)管控。同時(shí),通過(guò)警銀協(xié)作,高效識(shí)別、快速處理可疑賬戶,保護(hù)人民群眾的“錢袋子”。
來(lái)源:民生銀行天津分行
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