近期，民生銀行天津分行成功堵截一起可疑資金轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)事件，避免6萬元經(jīng)濟(jì)損失。

2023年5月8日14:00左右，一名中年男子前來民生銀行天津津南支行柜臺(tái)辦理6萬元的大額取現(xiàn)業(yè)務(wù)，系統(tǒng)彈出風(fēng)險(xiǎn)提示，柜員在與客戶進(jìn)行核實(shí)的時(shí)候，發(fā)現(xiàn)該名男子神情緊張，言辭閃爍。工作人員當(dāng)即提高警惕，與客戶了解資金來源時(shí)，客戶表示自己的父親生病住院，該筆款項(xiàng)為父親的朋友轉(zhuǎn)入以支付醫(yī)藥費(fèi)。當(dāng)工作人員繼續(xù)追問付款人的姓名時(shí)，客戶表示并不知道付款人的名稱，在回答問題的過程中，眼神躲閃，多次看手機(jī)。

鑒于上述種種疑點(diǎn)，工作人員及時(shí)向運(yùn)營(yíng)監(jiān)控進(jìn)行匯報(bào)。在與客戶的溝通中，了解到客戶昨日在其他支行辦理借記卡，今日小額測(cè)試后，于13點(diǎn)25分接收到一筆6萬元的匯款，此后半個(gè)小時(shí)之內(nèi)，該客戶迅速前來柜臺(tái)進(jìn)行取款。運(yùn)營(yíng)監(jiān)控察覺出問題，立即與津南公安局反詐中心警官以及南環(huán)路派出所民警進(jìn)行聯(lián)系。

通過反詐中心的查詢，該客戶他行多個(gè)賬戶近期存在止付情況，上游對(duì)手賬戶也存在多筆止付司法查詢等。工作人員以該筆資金異常，需要進(jìn)行下一步核實(shí)為由，拖延時(shí)間穩(wěn)住客戶情緒，隨后民警到達(dá)現(xiàn)場(chǎng)核實(shí)情況后將該名客戶帶離。津南支行隨即對(duì)該賬戶進(jìn)行管控處理。經(jīng)警方核實(shí)，該客戶的資金來源可疑，需進(jìn)一步進(jìn)行調(diào)查處理，津南支行成功協(xié)助警方堵截可疑資金轉(zhuǎn)移共6萬元。

民生銀行天津分行始終保持對(duì)反詐工作的高度重視，扎實(shí)推進(jìn)反詐工作的進(jìn)行。在今后的工作中，民生銀行天津分行將繼續(xù)加強(qiáng)柜面業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)把控，將反詐工作做深做實(shí)，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)賬戶監(jiān)測(cè)，加強(qiáng)警銀聯(lián)動(dòng)，配合警方及時(shí)堵截可疑資金，確保群眾資金安全，守護(hù)好老百姓錢袋子，為維護(hù)穩(wěn)定金融環(huán)境作出積極貢獻(xiàn)。

來源：民生銀行天津分行

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